Forex

外匯

什麼是外匯?

外匯是一個全球交易市場,可以讓你交換各個國家的貨幣。貨幣則是代表每一個國家的經濟體系。

當你去機場或是銀行換匯時,那邊會有一個專門的電子螢幕顯示各個國家貨幣的匯率。

匯率是為兩國貨幣之間兌換的比例。通常會將某一國的貨幣設為基準,以此換算金額價值他國幾元的貨幣。匯率是一國貨幣單位兌換他國貨幣單位的比率,將本國貨幣兌換成其他國家的貨幣也是種外匯交易的模式。

外匯交易是全球重要的金融市場。這是一個全球性的分散市場,交易時間為平日每週5天,每天24小時。

外匯交易是屬一種場外交易市場,目前確切交易數據並不是特別的清晰。初步計算每天有6.5〜7.0萬億美元的交易金額!

外匯大部分的交易量來自銀行以及公司。第二大的交易量則來自零售的交易商,他們會推測未來貨幣趨勢來進行獲利。只有一部分的外幣交易會出現在實體經濟體系中。例如線上購物或是去其他國家旅行在當地消費的時候會接觸到外匯交易。

我們為什麼需要外匯交易?

外匯交易市場讓交易者可以依據每一個國家的經濟狀況去判斷其經濟結構情形。

因此,外匯交易意味著你在進行全球經濟交易。與其他金融工具相比,這是目前金融投資的優勢!

對於投資者有更多的優勢

  • 定位方向:在外匯中,你可以同時進行兩種貨幣的買賣。例如,當你進行歐元/美金外匯交易時,你可以同時預估歐元漲買進美金跌而賣出。
  • 容易進行操作:由於外匯市場在全球交易時間為24小時/平日五天,您可以在此期間內任選一天進行交易,隨時都能為你提供交易的選項。
  • 高流動性:外匯市場是世界上流動性最高的金融市場。因此,您不必擔心由於匯率下降而損失一部分利潤。唯一需要關注的是仲介收取的交易費。目前大多數仲介提供零手續費用但會收取價差的費用。
  • 外匯交易模式眾多:聯合國主張全球有180多種正式法定貨幣。 可以交易的貨幣組合很多。 目前全球最受歡迎的流動貨幣包括美元,歐元,英鎊及日幣。
  • 槓桿原理:仲介為投資者借入資金以利用保證金和槓桿原理。它賦予投資者以更少的資金最大化利潤的權力。

優點  缺點
  • 每日交易量和流動性大。
  • 容易進行買買。
  • 主要貨幣的價差很小。
  • 每週5天,每天24小時可進行交易。
  • 仲介提供很大的槓桿原理。
  • 投資者需要了解不同國家的經濟情況。

外匯交易是什麼?

外匯交易是指說你用本國貨幣去買賣他國貨幣。 外匯貨幣主要分為三種類型:主要、次要和奇異的貨幣。

主要貨幣對是指現今交易最廣泛及頻繁的交易貨幣也代表著是世界最大經濟體系。。

主要貨幣對

EURUSD  歐元/美金
GBPUSD 英鎊/美金
USDJPY 美金/日幣
USDCAD 美金/加拿大幣
AUDUSD 澳幣/美金
NZDUSD 紐元/美金
USDCHF 美金/ 瑞士法郎

與美元不相關的貨幣對,稱為次要貨幣或交叉貨幣。交叉匯率可以使用主對方便地計算。

次要貨幣對

EURCHF 歐元/瑞士法郎
EURGBP 歐元/ 英鎊
EURCAD 歐元/ 加拿大幣
EURJPY 歐元/日幣
GBPJPY 英鎊/日幣
GBPAUD 英鎊/澳幣
GPBNZD 英鎊/紐元

異國貨幣是主要經濟體和開發中國家(如墨西哥、越南,土耳其等的國家)的貨幣組合。

異國貨幣對

EUR/TRY 歐元/土耳其里拉
GBP/ZAR 英鎊/ 南非幣
USD/HKD 美金/港幣
JPY/NOK 日幣/ 挪威克朗
AUD/MXN 澳幣/ 墨西哥披索
NZD/SGD 紐幣/ 新加坡幣

 

甚麼時候可以進行外匯交易?

外匯市場每天從澳洲悉尼開始,美國紐約結束。 主要的外匯中心在悉尼,香港,新加坡,東京,法蘭克福,巴黎,倫敦和紐約。

外匯市場交易時間在格林標準時間週日晚上10點開放,並在格林標準時間週五晚上10點關閉。由於世界各地時區不同而可以提供 全天24小時的服務。

外匯交易是使用去中心化的網路系統24小時運營,也是一種場外交易(OTC/Over-The-Counter )市場,沒有像股市有票據交換所。

誰掌握外匯交易市場?

中央銀行

中央銀行代表一個國家政府的門面,在外匯市場中扮演非常重要的角色。

他們負責通過在公開市場上交易其貨幣來穩定本國貨幣,以維持與他國貨幣相同的價值或提高國家經濟的競爭力。

例如,使用金融政策讓貨幣貶值,大量發行貨幣,提升國家出口貿易在全球市場上的競爭力。

因為當地貨幣貶值(價格下跌),會使得國內產品對國外市場上變得更便宜。

商業和投資銀行

銀行之間產生的交易量最大。 這意味著銀行正通過其私人網絡相互交易貨幣,而零售貿易商則無法參與。 他們通過交易平台為客戶進行投機交易。

跨國企業

任何從事進出口商品和服務的公司都會接觸到外匯市場。

海外收入必須兌換為當地貨幣,用來支付公司運營、人力成本以及研發的費用。

公司也會透過外匯交易降低貨幣波動的風險,因為外匯的波動也會影響的收入。

零售商

與其他銀行及大公司相比,散戶投資者的交易量很小。

由於目前外匯市場的需求和受歡迎程度不斷增加,激起更多外匯仲介的產生。 散戶投資者透過考慮技術、基本面和情感分析來進行貨幣交易。

借著最先進的交易平台,越來越多個人投資者建立出可創造出穩定利潤的交易系統又稱做智能交易。

因此,對於初學者來說,複製交易也是一種輕鬆而直接的系統交易方式!

如何進行外匯交易?

步驟一:選擇一個有紀律以及可信賴的仲介所

  • 必須選擇一個好的交易經紀商
  • 無紀律的仲介可能會操控外匯價格進而影響到客戶的利益
  • 請接受我們替您篩選過合格正確的交易經紀商平台

步驟二:選擇一個合適您的帳戶類型

  • 仲介所會提供您不同類型的帳戶
  • 每個帳戶的有不同的條件功能,例如最低入金、槓桿、價差以及金融功能。

步驟三:選擇您偏好的交易平台

  • 您可以選擇在手機,平板電腦,筆記本電腦或桌機上進行交易。
  • Metatrader 4和5是外匯市場標準的交易平台,每天都有數百萬的交易量。
  • 還有其他交易平台像是cTrader。
  • 有些仲介在此平台中建立出屬於自己的內部交易平台。

步驟四:打開交易平台並開始交易

  • 登錄交易平台後,選擇要交易的貨幣對。
  • 您可以使用技術和基本面分析來了解市場。
  • 選擇你預估的走勢來進行買賣。
  • 通過下單來執行您的訂單。

如何進行外匯交易?

外匯交易涵蓋貨幣對的匯率計算。 外匯與其他金融產品最明顯的差異是你需要同時購買和出售一種貨幣。

例如,假設GBP / USD的匯率為£1:$ 1.3。 您預計英鎊的價值可能會升至1.5美元,因此您決定用美元購買英鎊。 在此過程中,您同時賣出美金並購買英鎊,這就是外匯交易形式。

有什麼不同的外匯交易方法?

零售外匯(Retail Forex)

  • 零售外匯市場是第場外交易(OTC)市場,它提供零售商一種在外匯市場進行交易的方式。
  • 外匯仲介從LP(流動提供者)接收價格數據,並為零售交易者提供一個顯示價格進行交易的平台。
  • 你是進行交易合約,而不是貨幣本身。
  • 零售外匯交易是通過外匯經紀商進行貨幣買賣交易進而賺取中間價差。 此過程稱作清算或抵銷。

外匯差價合約(Forex CFD)

  • CFD是差價合約的縮寫,它追蹤基礎資產的市場價格。 它是一種衍生工具,允許交易者推測價格會上漲還是下跌。
  • 外匯差價合約是用來交易建倉和平倉的貨幣對價格差的合約。
  • 讓交易者可以在多頭頭寸和空頭頭寸兩個方向下注。

外匯期貨(Currency Futures)

  • 此合約在特定日期顯示買賣價格的詳細信息。
  • 它是由芝商品所(CME)於1972年成立的
  • 期貨合約內容透明併受規範。

貨幣期權(Currency Options)

  • 選擇契約給予即期權買方在契約到期或之前以規定的價格進行買賣一定數額某種外匯資產的權利。
  • 可以在ISE(國際證券交易所)和CME(芝商所)等交易所進行期權買賣。
  • 比起現貨或期貨市場,期權市場價格受局限並需要在特定時間內進行交易。

貨幣ETFs/外匯ETFs(Currency ETFs)

  • ETF(交易所買賣基金)是追蹤單一貨幣或一籃子的貨幣,讓投資人可以分散外匯市場風險、對沖貨幣的風險。
  • 一種金融工具中包含多種貨幣,使您能夠在管理風險的同時分散投資組合。
  • ETF市場運營時間平日每週5天,並非24小時開放,還需要支付交易費和費用比率(手續費)。

即期外匯(Spot Forex)

  • 現貨外匯市場是一個全天24小時運營的場外交易(OTC)市場。
  • 這是一個快速、流動和龐大的市場,沒有集中交易。
  • 即期外匯市場的參與者稱為銀行同業,包括金融機構和公司企業。
  • 這是一份保證以當前匯率購買/出售已結算貨幣的合約。
  • 即期外匯無法用於零售交易者交易貨幣的地方。

什麼是點和手?

Pip(點)Percentage in Point/Price Interest Point

點是衡量貨幣對之間價值變化的計量單位。 大多數貨幣對有四個小數位,一個點是小數點右邊的最末位數值。

比方說: 歐元/美元從1.1210升至1.1211,0.0001美元的漲幅為一個基點。

Lot(手)one standard lot

手是購買或出售的貨幣數量的計量單位。在外匯交易中,手有四個重要的計量方式。

  • Standard Lot – 100,000 currency units.
  • Mni Lot – 10,000 currency units.
  • Micro Lot – 1,000 currency units.
  • Nanno Lot – 100 currency units.
  • 標準手– 100,000貨幣單位。
  • 迷你手 – 10,000貨幣單位。
  • 微型手– 1,000貨幣單位。
  • Nanno Lot – 100個貨幣單位。

什麼是買/賣價點差?

出價–代表某人願意支付的最價格。

賣價-代表某人願意支付的最價格。

買價和賣價之間的差額稱為買/賣價差。

什麼是保證金和槓桿?

Margin 外匯保證金

保證金是交易者開始交易所需投入的資金量。可以使交易者在投資初期使用很少的資金來增加頭寸的規模和開立槓桿交易頭寸。

保證金的要求會因你所在地區和外匯仲介而不同。如果仲介提供2%的保證金,而你想開立100,000美元的頭寸,則需要2,000美元才能開倉。此交易的槓桿率為50:1,仲介提供槓桿。

Leverage外匯槓桿

槓桿是從經紀商那裡借來的大量資金。讓交易者只需少量的初始資金就可以控制大量資金。交易者可以使用的槓桿水平取決於仲介的保證金要求

如果交易者想以5,000美元開立100,000美元的頭寸,則交易者可以使用仲介提供的1:20槓桿來建立頭寸。

槓桿可以使交易者獲得最大的利潤,也會造成最大化的損失。因此,風險管理是外匯交易掌握的最大成功要素。

可以從哪裡學習到外匯交易?

外匯網站

  • 現今有許多優質的網站提供免費和有用的內容來學習外匯。
  • 提供了技術分析,基礎分析和專業術語的基礎。
  • 提供免費的指導及分析讓我們能學習到外匯。

書本

  • 每年都會出與外匯交易相關的書籍。
  • 我們建議您從閱讀暢銷書開始。

論壇

  • 論壇,社區和聊天室是可以了解其他人如何進入市場的絕佳場所。
  • 有經驗豐富的交易者分享他們的想法,並提供有效的建議以及提供免費的交易系統嘗試。

影片

  • 您可以從Youtube開始外匯交易的基礎知識,以了解市場機制。 但是,請留意那些試圖出售其無用課程的假冒大師。
  • 像Udemy這樣的在線課程平台提供了高質量的視頻,可以學習更深入的知識。

離線課程

  • 您可以在您所在地區尋找離線課程,以便直接提出問題。
  • 最好的學習方法是找到可以指導您的正確導師。 同樣地,要小心假大師!

訂單類型

市價訂單 Market Order

市價訂單只是按當前價格買入和賣出的訂單。當您在交易平台上買賣訂單時,它將立即執行交易。

類似於一鍵訂購,您可以單擊一次,並且可以以特定貨幣對的當前價格進行交易。

在此過程中,執行的最終價格取決於市場狀況。如果市場波動非常嚴重,您可能無法以所需的確切價格進行交易。此稱作滑動價差。

限價訂單 Limit Order

限價訂單是您下達您要購買或出售價格的訂單的一種形式。使您能夠以貨幣對的特定匯率進行交易。因此,可以防止滑動價差的產生。

例如,EUR / USD的交易價格為1.3421,如果價格達到1.3420時,您想購買。但是,價格進一步上漲1.3425時。您可以選擇在進一步上漲之前下達市價訂單,也可以等到價格下降到想要購買的價格。

止損掛單 Stop Entry Order

止損掛單是貨幣對的匯率高於或低於您設置的特定價格時觸發的訂單。當價格高於或低於價格時,止損訂單將轉換為市場訂單以最佳價格執行。止損訂單、止損市場和止損限價單是止損進場定單的類型。

止損訂單 Stop Loss Order

止損訂單是在達到特定價格後買賣特定外匯對的訂單。交易者廣泛使用它來限制損失並控制風險水平。這是一個簡單的工具,可以防止過多的損失並提供強大的保護。

移動止損 Trailing Stop

移動止損是一種保護利潤的方法,它讓價格只要按照交易者的預期波動就可以保持開倉。如果交易者設置5%的移動止損為多頭頭寸,則此頭寸將保持開倉狀態,直到價格從其峰值價格下跌5%為止。比止損訂單更為靈活,因為它可以追蹤價格方向,而不必手動重置。

交易策略 Trading Strategy 

外匯交易策略是交易者用來購買或出售貨幣對的系統。這策略主要基於技術和基礎的分析。使交易者能夠使用風險管理技術分析來進行操作。

當日沖銷 Day Trading 

當日沖銷是在一天之內交易外匯對的模式。在市場關閉之前平倉,讓交易者能夠控制其風險。這只需要數小時或是幾分鐘的時間,就能讓交易者使用技術分析來執行多筆交易。

波段交易 Swing Trading 

搖擺交易是一種利用價格波動的中期交易策略,交易者對價格走勢進行判斷,可以將交易保持幾天到幾週。此策略適合不介意市場波動有耐心的交易者。如果交易者判斷的價格走勢與市場相符,那麼波段交易可以讓交易者獲得大量的利潤。

趨勢交易 Trend Trading 

趨勢交易是目前交易者廣泛使用的外匯交易策略。不管甚麼原因引起價格的變動,而是根據市場趨勢上漲的開端進入,在此趨勢開始逐漸趨緩後退出市場,從中獲得利潤的策略。交易時間依據指標和時限分析會有所不同。

 剝頭皮交易 Scalp Trading

剝頭皮是一種在數秒至數分鐘內快進快出的超短線交易方式,可以透過手動操作或是自動交易機器人來完成頻繁的交易,累積微薄的利潤。用剝頭皮交易模式利用貨幣對的小幅價格變動進行大量的交易可以從中獲利。

頭寸交易 Position Trading 

頭寸交易是用基礎分析來執行的長期交易策略。技術分析可用於進出此倉位。需要透過較長的時間持有某種合約部位以賺取價格波動價差,需要關注貨幣對的經濟因素。

區間交易 Range Trading 

區間交易是以這些價格下單設置了價格支撐線和阻力線的水平。當市場波動不大且趨勢不大時,此策略將起作用。

套息交易 Carry Trading 

套息交易策略是借或出售較低利率的貨幣,購買另一個具有較高利率的貨幣以從利率差額中獲利。除了交易利潤,還可以賺取利率。然而由於匯率的波動,較難預測,所以具有較高的風險。

交易訊號及警報

交易信號是一種通知或警報,提供交易者進入或退出貨幣對頭寸的時間點。可以採用SMS,電子郵件傳遞消息甚至是彈出窗口的形式,具體取決於交易者使用的服務。

警報大多依據技術指標或圖表模式(例如5 SMA穿越20 SMA)發出黃金叉信號。你可以透過有充分測試的指標且合法有效的警示服務來操作以獲取利潤。

除了交易信號之外,還有價格警報、新聞警報、經濟警報,可以進一步幫助交易者了解世界各地正在發生的事情。這些資訊主要由外匯仲介和交易平台免費提供!

外匯交易平台

MetaTrader4 

MetaTrader 4是由MetaQuotes Software開發的獨立在線交易平台。它提供了進入一系列市場和數百種不同金融工具的權限,並且可以擁有管理交易和分析市場所需的所有工具。

MetaTrader5

MetaTrader 5是業內最新、最先進的在線交易平台。它擁有一個多線程策略測試器,帳戶之間的資金轉帳以及提醒您最新事件的提示警報。

cTrader

cTrader是由Spotware於2010年建立的全新交易平台。它擁有各種功能為交易者提供了完整的解決方案,可增強您多方面的投資。並提供出色的指標,高級訂單類型,快速輸入和執行。用戶界面令人印象深刻且易於理解的操作。

TradingView

TradingView是一個交易平台,提供先進的圖表功能以及友好的用戶界面,全球數百萬交易者都在使用該界面。它提供外匯以及其他金融工具(如股票,債券,黃金,商品和加密貨幣)的動態價格數據。一些仲介在此開啟他們的服務,以便能夠通過Tradingview的交易面板直接進行交易。

常見問題

我可以用100美元進行外匯交易嗎?

當然沒問題! 您可以以100美元或是更低的價格開始外匯交易! 最低入金要求會因您在外匯經紀商中開設的帳戶類型而異,可能需要10美元,也有可能高達1000美元。

我可以從外匯致富嗎?

這完全取決於您的交易水平。如果您具有出色的交易技巧和準確的策略和規則,任何股票,債券和加密貨幣等金融工具都可以使您致富。

可以從事全職投資工作嗎?

可以,但是您必須非常小心。要在金融市場上持續獲潤非常地困難。建議您在工作時嘗試使用少量資金投資。經過幾年的交易並能夠產生穩定的利潤後,您可以考慮轉型為全職交易員。

外匯交易合法嗎?

取決於您所屬的轄區。在全球大多數國家/地區都是合法的。在註冊帳戶之前,請檢查您所在國家的外匯交易的法律地位。

外匯交易算是賭博嗎?

如果您不知道自己在做什麼,就會像是賭博。請確保進行交易之前,您已經學習了金融相關的基礎知識建立出自己的交易策略。開設模擬帳戶練習也是一個好主意。